New York Community Bank reporta $2.4 mil millones más en pérdidas luego de la renuncia del CEO

New York Community Bank, el prestamista que se tambalea ante crecientes pérdidas relacionadas con bienes raíces, compartió más malas noticias el jueves: sus pérdidas en el cuarto trimestre fueron $2.4 mil millones peores que las reportadas anteriormente; su director ejecutivo y un miembro aliado de la junta directiva están fuera; y el banco identificó lo que llamó “debilidades materiales en los controles internos”.

Las revelaciones finales, publicadas en documentos presentados el jueves por la noche, fueron un recordatorio inquietante del precio que el banco está pagando por una vertiginosa estrategia de expansión que incluyó la adquisición de un rival en dificultades hace menos de un año. Enviaron a las ya presionadas acciones del banco a otra caída, cayendo más del 20% en las operaciones fuera de horario. Este año la acción ya había caído un 54%.

Estos desagradables acontecimientos eran lo último que necesitaba la ciudad de Nueva York después de semanas de intentar disipar las preocupaciones de los inversores sobre su salud financiera. Durante semanas, han circulado preguntas sobre el alcance de sus pérdidas en inversiones y préstamos vinculados tanto a oficinas como a apartamentos, un área de preocupación para los bancos en general, pero en la que NYCB tiene un enfoque particular.

A pesar de su nombre, el banco tiene presencia nacional, gracias en parte a la adquisición de gran parte de Signature Bank, que colapsó durante la crisis bancaria del año pasado. Con sede en Long Island, NYCB opera más de 400 sucursales bajo marcas que incluyen Flagstar Bank en todo el Medio Oeste y otros lugares. Flagstar es uno de los administradores de hipotecas residenciales más grandes del país, lo que hace que el banco esté particularmente en riesgo ante cualquier debilidad del mercado inmobiliario en una era de tasas de interés persistentemente altas.

En enero, NYCB sorprendió a los inversores y a sus pares cuando informó inesperadamente una pérdida de 252 millones de dólares para el cuarto trimestre, recortó su dividendo y reservó una cantidad significativa de reservas para cubrir cualquier pérdida futura. Las revelaciones del NYCB del jueves indican que tomó una amortización adicional de 2.400 millones de dólares para el cuarto trimestre.

Los problemas del banco están resurgiendo los temores de hace un año sobre cómo los pequeños prestamistas han logrado capear el fuerte aumento de las tasas de interés a partir de marzo de 2022, aunque la divulgación del NYCB el mes pasado no provocó una liquidación generalizada.

La primavera pasada, los problemas financieros en Silicon Valley Bank desencadenaron un éxodo de depositantes que terminó en el colapso del banco cuando los clientes retiraron su dinero. Eso asustó a los inversores de otros bancos que tenían grandes porciones de depósitos desprotegidos por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos, que asegura cuentas de hasta 250.000 dólares.

Cuando todo se calmó, tres bancos habían quebrado, incluido el First Republic Bank, que era el segundo banco más grande de Estados Unidos en términos de colapso de activos. Silicon Valley Bank se vendió a First Citizens Bank, Signature a NYCB y First Republic a JPMorgan Chase.

A partir de este mes, NYCB tenía 83 mil millones de dólares en depósitos y más de 100 mil millones de dólares en activos totales. Los documentos presentados el jueves no proporcionaron datos más recientes y un portavoz no respondió a una solicitud de comentarios.

El alcance de los problemas del banco (pasados ​​y futuros) sigue sin estar claro. Su nueva información establece que “los controles, procedimientos y control interno sobre la información financiera no estaban vigentes al 31 de diciembre de 2023”, y el banco prometió actualizaciones futuras.

El nuevo director general del banco, Alessandro DiNello, fue nombrado presidente ejecutivo del consejo este mes. DiNello, que dirigía Flagstar antes de que NYCB la comprara en 2022, reemplazó a Thomas R. Cangemi, que había estado en la empresa durante casi tres décadas. Un miembro de la junta que no apoyó el nombramiento de DiNello como director ejecutivo renunció aproximadamente al mismo tiempo.